신한금융투자가 고객을 일대일로 전담하는 디지털 프라이빗 뱅커(PB) 출격에 박차를 가하고 있다. 빅데이터 센터를 활용해 투자자별 성향을 분석하고, 그에 맞는 투자처를 발굴하는 등 온라인을 통한 자산관리를 돕겠다는 포부다. 지난 7월 기존 빅데이터센터에 플랫폼비즈부를 통합한 것도 이러한 디지털 PB 확대 움직임의 일환이다. 신한금융투자 빅데이터센터 정정용 부장은 “최근 고객층이 다변화되고 성향도 다양하다”며 “우리가 가진 빅데이터를 활용해 고객군을 세분화하고 각 유형별 특성을 분석해 알맞은 투자정보를 제공

청년취업률 감소, 베이비부머의 은퇴 시기 도래 등으로 자영업 전선에 뛰어드는 이들이 늘고 있지만 국내서 자영업자로 살아남기란 쉽지 않다. 국세청에 따르면 지난 2008년 이후 매년 평균 100만개의 자영업이 창업하고, 1년도 안 돼 80%가 폐업한다. 여기에 최근 코로나19 사태로 소득절벽이 심각해지면서 상황은 더 악화하고 있다.위기에 처한 자영업자들을 위해 KB국민은행은 지난 2016년 9월 금융권 최초로 ‘KB 소호 컨설팅센터’를 설립했다. 여의도HUB센터를 거점으로 전국 주요 광역시에 총 12개 센

조기 발견 여부에 따라 환자의 생존률도 늘어나면서 암이 ‘관리가능한 병’으로 인식되고 있다.그러다 보니 보험업계엔 암의 사전·사후 관리에 초점을 둔 암보험이 속속 등장하는 추세다.최근 KB손해보험은 조기 검진비를 보장하고 신의료기술을 반영한 ‘KB암보험과 건강하게 사는 이야기’를 내놨다.KB손해보험 장기상품기획파트 이경하 과장은 “암은 의료기술의 발달로 생존률이 높아지고 있지만, 아직 한국인이 가장 두려워하고 사망률이 가장 높은 질병”이라며 “암보험으로 경제적 어려움을 덜어주고 의료기술 발달을 빠

국내 리서치 명가로 손꼽히는 하나금융투자 리서치센터가 국민의 은퇴설계 도우미를 자청하고 나섰다. 최근 ‘100년 행복 연구센터’를 개소해 본격적으로 은퇴설계에 드라이브를 걸고 있는 모습이다. 최고의 재무설계를 위해 하나은행 은퇴설계연구센터와 하나금융투자 리서치센터가 힘을 모으고, 선봉장은 하나금융투자 조용준 리서치센터장이 맡았다. 조용준 센터장은 “고객의 행복한 은퇴준비를 위해 하나금융그룹 주도로 은행과 증권이 머리를 맞댔다. 업계 최고 인력들로 센터를 구성한 만큼 시너지 효과가 기대된다”고 말했다. 1

“채권의 기본은 안전성이다. 안정적으로 꾸준하게 이표를 통한 이익창출을 하는 것이 채권투자의 목적”한화자산운용 해외채권 전략운용팀 강신규 팀장은 본지와의 인터뷰에서 이 같이 말했다.강신규 팀장은 한국은행 외화자금국, 크레디트스위스증권 FICC, 삼성자산운용 글로벌채권운용팀에서 경력을 쌓아온 해외 채권 전문가다.그는 이러한 경력을 쌓으며 채권투자의 성격에 맞는 안정적인 투자가 중요하다고 판단했다.강 팀장은 “채권은 이표가 가장 중요하기 때문에 이표를 계속 받을 수 있는 기업을 발굴하는 것이 중요하다

카드업계가 고객에게 차별화된 브랜드 경험을 선사하고자 다양한 활동에 주력하고 있다.그중에서도 삼성카드는 올해 상반기에 카카오뱅크와 협업으로 탄생한 카카오뱅크 삼성카드 론칭 캠페인과 24365 컬래버레이션 프로젝트 등을 선보이면서 이목을 끌었다.특히 지난 4월에는 출시한 카카오뱅크 삼성카드 광고 모델로 라이언을 기용해 ‘할인의 무한반복’ 콘셉트로 영상을 제작했다. 이 영상에서 라이언 등장한 횟수를 맞히는 SNS(사회관계망서비스) 이벤트에는 ‘광고를 몇 번씩 돌려 보면서 맞히려고 노력했다’ ‘광고가 중독성

NH농협은행은 은행권에서 SNS(사회관계망서비스) 마케팅에 가장 적극적인 은행으로 통한다.농협은행의 공식 SNS 계정 팔로워는 240만명(유튜브 41만·페이스북 140만·인스타그램 59만 단순 합산치)에 이른다. 타 은행 SNS 팔로워가 10만~30만명인 것과 견줘 압도적이다.농협은행의 SNS를 꾸려나가는 송은별 과장(사진)은 마케팅 성공 비결로 특수은행의 개성을 살린 콘셉트를 꼽았다.송 과장은 “농협은행하면 농업계 특수은행이라는 보수적이고 진부한 이미지가 있었던 게 사실이다. 하지만 SNS에서는 오히려

보험업계는 다른 금융권에 비해 유독 민원이 많다. 금융감독원이 지난 4월 발표한 자료에 따르면 금융권에서 발생하는 소비자 민원 중 절반 이상(62.3%·5만1184건)이 보험 관련 민원이었다.소비자민원을 최소화하면서 상품을 많이 파는 건 전 보험사의 과제로 자리 잡은 가운데 삼성화재는 다양한 소비자보호 정책을 내세우며 소비자 중심의 기업문화를 정착시키고 있다.삼성화재 소보운영파트 최상문 책임은 지난 2일 "삼성화재는 소비자보호를 최우선으로 실천할 수 있도록 업계 최대 규모의 소비자보호 인력, 시스

“한국, 나아가 아시아 시장에서 인정을 받고 사업을 확장해 글로벌 지수사업자와 어깨를 나란히 하겠습니다”NH투자증권 인덱스사업 TFT(태스크포스팀)의 손경현 부팀장과 김정준 대리는 본지와의 인터뷰에서 이같이 말했다.패시브펀드의 자금이 액티브펀드의 자금 규모를 크게 넘어선 가운데 지수사업의 중요성이 커지고 있다. 운용역이 직접 종목을 구성하는 액티브펀드와 다르게 패시브펀드는 기초지수를 바탕으로 수익을 추구하기 때문이다.이러한 상황에서 지난해 9월 NH투자증권은 TFT를 구성하고 증권사 최초로 지수사

“ 최근 국민들 사이에서 주식에 대한 관심이 매우 커졌다. 새내기 투자자도 많아졌고, 기존 투자자도 투자를 늘리고 있는 상황이다. 이들의 목표는 하나다. 다른 곳보다 투자 수익을 높일 수 있는 곳, 쉽게 말하면 주식 맛집을 찾아야 하는데 하나금융투자가 그 역할을 하려 한다.”하나금융투자 디지털본부 최일용 상무는 본지와의 인터뷰를 통해 이같이 말했다. 하나금융투자가 디지털본부 쇄신에 집중하고 있다. 주식투자에 대한 관심이 어느 때보다 높아진 최근 상황에서 디지털 채널 강화는 필수적 요소란 판단이다.

저축은행업계에서 사람 중심의 경영 원칙을 바탕으로 남다른 행보를 보여주는 곳이 있다. 바로 페퍼저축은행이다.지난해 페퍼저축은행은 대학생으로 꾸려진 홍보대사 ‘핫페퍼스’ 4기 중 졸업반 학생들에게 입행 기회를 줬다. 이를 통해 현재 총 3명의 신입 행원이 페퍼저축은행에 몸담게 됐다.대학생 신분으로 한 기업의 홍보대사로서 활동하다 그 회사에 직접 입사하게 된 이들의 소감은 어떨까.지난 11일 경기도 성남시 분당구에 위치한 페퍼저축은행 본점을 방문, 올해 1‧2월 입사자인 디지털뱅킹사업부의 전현우 행원(25)

출범 3년차를 맞은 카카오뱅크가 최근 기존 앱을 전면 개편한 2.0 버전을 새롭게 공개했다.카카오뱅크는 은행 업무의 모든 과정을 모바일 앱 하나로 사용할 수 있도록 비대면으로 설계하고 운용하는 인터넷전문은행의 선두주자로 모바일뱅킹 산업 전반에 많은 변화를 몰고 왔다.24시간 가능한 비대면 금융 거래와 공인인증서가 필요 없는 간편한 인증 절차, 고객 편의성을 우선시한 단순한 앱 디자인 등 핀테크 시대에 발맞춘 금융환경을 만든 결과 지난해 말 기준 계좌 개설 고객 수 1200만명을 돌파하는 데 성공했다.카카

현대해상은 올해 1월 첫 신상품으로 기존 상품에 새로운 보장을 추가한 어린이보험을 내놨다. 결과는 한시적 독점 판매 권한인 배타적사용권 획득으로 이어졌다. 4월에도 새로운 보장을 추가해 올해만 한 어린이보험 상품에 두 번의 배타적사용권을 따냈다.독창성을 인정받은 부분은 태아의 선천이상 보장 확대와 산모와 자녀의 생애주기별 위험 보장 등이다. 대부분의 보험사가 어린이보험을 판매하고 있지만 시도해보거나 생각하지 않았던 보장 담보들이다.지난 29일 서울 종로구 현대해상 본사에서 만난 장기상품2파트 박재관 부장

향후 금융업에서의 인공지능(AI) 기술은 투자자문업뿐만 아니라 전 금융업에 보편적으로 활용될 전망이다. 대신경제연구소 김진우 금융공학연구소장은 본지와의 인터뷰에서 “앞으로 AI는 운용과 투자뿐만 아니라 리스크 관리, 리서치, 신용평가 등으로 더욱 확대돼 활용될 것”이라고 말했다.지난 1984년 설립된 대신경제연구소는 증권업계 유일하게 남은 연구소다. 일반적인 매크로 전망을 하는 타 경제연구소와 달리 지배구조와 금융공학 연구를 주축으로 한다.대신경제연구소 내 금융공학연구소에서는 투자알고리즘 모델링과

하나카드가 글로벌사로 발돋움하기 위해 글로벌사업부에 역량을 집중하고 있다. 글로벌 전문성 확보 및 글로벌 비즈니스 강화에 역점을 둔 하나금융그룹의 비전과도 결을 같이 한다.하나카드가 중점을 두는 글로벌사업은 크게 해외카드 매입업무와 해외현지법인 사업으로 구분된다.지난 14일 서울 중구 명동 하나카드 본사 부근에서 만난 하나카드 글로벌사업부 박제준 차장은 특히 해외카드 매입업무를 하나카드의 주력 사업 중 하나로 꼽았다.박 차장은 “하나카드는 해외카드 매입시장 점유율이 1위”라며 “외환카드 때부터 4

국내 비상장 시장 K-OTC가 한층 업그레이드된 기업 성장 사다리 역할을 예고하고 있다. 금융당국의 정책 지원에 힘입어 진입 루트 다양화까지 시장 확대에 주력하는 모습이다. K-OTC는 한국장외주식시장으로 코스닥, 코스피 등에 상장하지 않은 비상장 주식들을 거래할 수 있는 플랫폼이다. 지난 2014년 출범한 K-OTC는 성장일로를 걷고 있다. 현재 K-OTC에서 거래되는 종목은 총 134개로 비보존, 오상헬스케어, 와이디생명과학, 아리바이오 등이 대표적이다. 지난 9일 기준 K-OTC 시가총액은 11조8

신용정보법 개정 추진, 오픈뱅킹 전면시행 등 금융권에 빅데이터를 활용할 수 있는 제도적 환경이 개선되면서 금융사들이 목표 고객 추출, 상품추천모델 개발 등을 위한 빅데이터 인프라 개선에 역량을 집중하고 있다.우리은행 역시 올해 빅데이터를 활용한 ‘금융의 초(超)개인화’ 추진 계획을 밝혔다. 초개인화란 실시간으로 소비자의 상황과 맥락을 파악하고, 수요를 예측해 서비스나 상품을 제공하는 기술을 뜻한다.우리은행의 큰 그림에 중추적 역할을 맡은 빅데이터센터는 다양한 형태의 정보를 활용해 고객을 이해하고, 행동을

영업조직은 없고 직원 절반이 정보기술(IT)인력인 보험사가 있다. 회사 특성상 IT인력없이 상품개발 회의를 할 수 없다. 올해 1월 출범한 캐롯손해보험의 이야기다.대한금융신문은 영업 개시 3개월 차 캐롯손해보험을 지난 25일 만났다. 캐롯손보는 설계사 없이 온라인으로 보험을 판매하는 디지털 손해보험사다.보험가입은 점포나 설계사 없이 회사(플랫폼)와 직거래로 이뤄진다. 그렇다보니 특화 상품으로 고객의 이목을 끌지 않는 이상 포화상태인 보험시장에서 승산이 없다고 볼 수 있다.캐롯손보는 출범 이후 특화 상품을

“중국은 이제 세계의 공장이 아니라 시장입니다. 늘어나는 소비수준과 정책의 일관성을 보면 중국 시장은 발전할 수밖에 없습니다”한화자산운용에서 6년째 중국펀드를 운용중인 가우정지(사진·고정희, GAO ZHENGJI) 차이나에쿼티 팀장의 말이다. 그는 중국시장은 경제 구조가 활발히 전환되고 있고 이런 시기에 투자가 동반되면 중장기적인 시각에서 기회가 높다고 평가했다. 중국은 정치의 연속성이 긴 나라로 주석의 임기는 10년이고 5개년 계획 등 정부차원에서 장기적 정책을 펼치고 있다. 계속해서 변화하는 이머징

“번거로운 일을 누군가 대신해주면 좋겠다는 사람들의 욕망이 현대 인공지능(AI) 기술 발전의 원동력이 됐습니다.”지난 4일 서울 중구 롯데카드 본사에서 만난 임성욱 빅데이터사업부문장의 말이다. 그는 “오래전부터 사람들은 자신의 귀찮은 업무를 누군가가 대신해주길 원했지만, 비싼 인건비 때문에 특정 상류층만이 가능한 일이었다”고 언급했다.그러나 오늘날에는 로봇청소기, 금융 로보어드바이저 서비스 등 다양한 AI기술의 발달로 과거 소수에게만 가능했던 서비스를 보다 저렴한 비용으로 대중이 이용할 수 있게

금융과 통신의 결합이라는 KB국민은행의 혁신 아이디어가 ‘리브(Liiv)M’으로 탄생했다.리브M은 저렴한 요금제, 잔여데이터 환급, 유심 보관 서비스, 보이스피싱 예방 서비스 등 기존 통신사에서 접할 수 없던 서비스로 지난해 10월 출범과 동시에 많은 관심을 받았다.KB국민은행은 올해 구체적인 성과 창출을 위해 기존 태스크포스팀(TFT) 형태였던 담당 부서를 이동통신망(MVNO)사업단으로 한 단계 격상했다.MVNO사업단은 금융위원회 샌드박스 제도로 받은 최대 4년(2년+2년)의 사업 독점적 영위 기간에

“금융의 빅블러 시대가 왔다. 은행업, 증권업, 보험업 등 금융권 내 칸막이 규제는 이제 아무 의미 없다. 핀테크 기업은 이를 기회로 삼아 해외로 진출해야 하고, 금융사는 시대착오적 관점을 바꿔 이들과 치열하게 경쟁해야 한다.”서울 종로구 정부서울청사에서 만난 금융위원회 권대영 금융혁신기획단장은 이같이 말했다. 금융혁신기획단은 핀테크 산업을 육성하고 관련 제도를 마련하기 위해 지난 2018년 7월 등장한 2년 한시조직이다. 규제 샌드박스, 오픈뱅킹, 마이데이터 등 굵직한 혁신정책들은 모두 권 단장

“지금의 금융시장 환경은 과거와 전혀 다릅니다. 역사적으로 발생하지 않았던 위기상황도 앞으로 생길 수 있다는 가정 하에 자산을 관리해야 합니다. 수익을 추구하더라도 안전성을 보강할 수 있는 방향으로 자산을 운용할 필요가 있습니다”한화생명 마케팅역량팀 이명열 투자전문가는 대한금융신문 인터뷰에서 이같이 말했다.이명열 전문가는 한화생명에서 12년간 FA(Financial Advisor) 조직의 투자전문가 역할을 맡아오고 있다. FA는 한화생명 본사 및 지역센터 내 일종의 전문가 집단이다. 고액자산가들에게 맞춤형 자산관리와 법무 및

“금융상품에 있어 가장 중요한건 투자수익률이 아닌, 신뢰를 바탕으로 한 정직하고 깨끗한 운용이다. 그런 믿음을 줄 수 있는 신한금융투자 랩 운용부가 되겠다”신한금융투자 랩 운용부를 이끌고 있는 정정수 부장은 지난 16일 대한금융신문과의 인터뷰에서 이같이 말했다.최근 랩 어카운트시장은 빠르게 성장하고 있다. 지난 2016년 말 100조원이었던 잔고는 지난해 말 117조원까지 올랐다. 투자자 수도 140만명에서 170만명으로 늘어났다.시장이 커지며 증권사들의 경쟁도 치열해지고 있다. 각 증권사들은 경

“정부는 금융기관 손 비틀기 방식의 서민금융 지원이 아니라 금융주치의 양성 등 상담기능에 예산을 투입해 일자리를 창출하고 서민들을 지원하는 정책을 펴야 합니다.”조성목 서민금융연구원장의 말이다. 공직에서 20여년간 서민금융 분야 업무를 도맡아온 그는 금융감독원 재직 당시 ‘비제도금융’이란 용어를 ‘서민금융’으로 바꾼 장본인이기도 하다.조 원장은 “공직 시절 은행권은 금융연구원, 보험권은 보험연구원, 투자업권은 자본시장연구원 등 금융권에는 업권별로 특화된 연구기관이 있는데 정작 중요한 서민금융 분야

“보험중개업(브로커)은 화재나 해상사고 등 재난사태에 대한 민간 부문에서의 사회안전망 구축에 중요한 역할을 수행합니다. 최근 발생한 밀양 세종병원 화재나 반월공단 화재 등은 소화설비 미작동이 원인이었습니다. 1년에 한 번씩 보험에 재가입할 때 건물, 공장의 화재예방설비 검사만 있었더라도 미리 예방할 수 있지 않을까요. 해외에서는 활성화된 일이지만 국내는 브로커의 위험관리 역할에 대한 인식이 부족해 안타깝습니다” 서울 종로구 타워8 빌딩에 위치한 히스보험중개(HIS, Hankook Insurance Services) 본사에서 만난 한

카카오뱅크가 흥행 돌풍을 일으킨 ‘모임통장’, ‘26주적금’에 이어 잔돈으로 쉽고 편하게 저축할 수 있는 ‘저금통’ 상품을 출시하며 다시 한번 은행 수신 서비스 시장에 혁신의 노크를 했다.선점 효과가 분명히 존재하는 은행 산업에 후발주자로 뛰어든 카카오뱅크의 성패는 기존 금융상품보다 특화된 비즈니스 모델 구축 여부가 좌우한다고 볼 수 있다.이에 대해 카카오뱅크 저금통 태스크포스(TF)장을 맡은 김기성 매니저(사진 왼쪽)와 저금통 기획자 김지연 매니저(사진 오른쪽)는 고객에게 어떻게 해야 ‘좋은 경험’을