은퇴 전 자산설계에 대한 관심이 집중되고 있다. 의학의 발달로 수명이 늘어나면서 돈을 벌 수 있는 시기에 미리 자산을 관리하고 노후에 대비하는 과정의 중요성이 커진 탓이다. 국민은행 WM투자전략부 곽재혁 전문위원은 안정적인 노후 생활을 위해서 지금 바로 은퇴설계를 시작해야 한다고 강조했다. 곽재혁 전문위원은 “많은 상담 고객이 노후대비가 부실하다며 불안해 한다. 이유를 들여다보면 은퇴설계를 제대로 하지 않아서인 경우가 많다”며 “분명한 목적을 갖고 은퇴설계를 시작하는 것이 노후준비의 출발점”이라고 말했다

'레그테크’는 규제(Regulation)와 기술(Technology)의 합성어로 정보기술(IT)을 활용해 금융규제 준수 관련 업무를 자동화하는 기법이다. 금융과 기술의 만남은 이제 금융 규제영역까지 영향력을 미치며 4차 산업혁명시대에 대응하기 위한 필수 기술로 자리잡고 있다.금융당국은 금융규제에 대응하기 위한 ‘레그테크’ 산업에 강한 의지를 보이며 지난해 10월 레그테크 발전협의회를 출범하고 레그테크 산업이 국내에 출현할 수 있는 방안을 강구해달라고 주문했다. 금융당국이 선두에 서 다양한 레그테크 인프라

전속설계사(FC) 채널은 보험사 영업의 중심이다. 우수한 인력이 모인 설계사 조직을 갖출수록 회사의 영업력은 극대화된다. 설계사 개개인이 곧 하나의 금융대리점이자 보험사와 고객과 만나는 접점이기 때문이다. 그리고 ABL생명은 제일생명, 알리안츠생명을 거쳐 지금에 이르기까지 영업현장에서 직접 뛰는 설계사를 바탕으로 성장해온 회사다.ABL생명의 FC 채널은 충성도 높은 조직이다. 올해 1월 기준 ABL생명 전속설계사 재적인원은 2472명이다. 이 가운데 10년 이상 된 설계사가 61%(1518명)일 정도로 장기간 일한 설계사의 비중이

글로벌 증시가 흔들리는 중에도 안정적인 수익을 얻을 수 있는 상품이 있다. 바로 J-REITs(J리츠, 일본리츠)펀드다. 연 예상배당수익률 4.1%(지난해 말 기준)에 환율 프리미엄 1.5%까지, 예상되는 최소 확보 수익률만 연 5%대다.리츠(REITs)펀드는 부동산투자회사에 투자하는 펀드를 말한다. 소액으로도 복수의 부동산에 분산 투자할 수 있는데다 배당률이 높다는 것이 강점이다. 리츠 기업은 법인세를 면제받기 위해 이익의 90% 이상을 투자자에게 배당한다. 특히 일본 주식시장에 상장된 리츠기업에 투자

요즘 금융권을 포함한 전 산업 분야에 '디지털화'라는 용어가 제일 큰 화두다. 이에 대기업, 금융사를 주축으로 주 52시간 근무제와 맞물려 로보틱 프로세스 자동화(RPA : Robotic Process Automation)를 도입하거나 검토하는 사례가 확대되고 있다.RPA는 사람이 반복적으로 처리해야 하는 단순 업무를 로봇 소프트웨어를 통해 자동화하는 솔루션을 말한다. 많은 기업들이 업무 생산성과 고객만족도 향상을 위해 RPA를 도입하지만, 기업 내 업무 생산성 증가 혹은 직원들의 업무 방식 변화와 같은

‘더 케이 프로젝트는 과연 공정한 사업일까?’ 티맥스의 물음에 금융회사들은 일제히 입을 다물고 있다.금융권 차세대시스템 사업은 IT시장에서 수천억원이 오가는 가장 큰 규모의 사업이다. 총 4000억원 규모의 KB국민은행 차세대 시스템 ‘더케이 프로젝트’가 최근 발주를 시작하며 IT업계의 시선이 집중돼 있는 가운데 국내 소프트웨어 전문기업 티맥스소프트가 반기를 들었다.티맥스소프트 김동철 대표는 “티맥스의 소프트웨어는 더 케이 프로젝트의 기술검증 기회를 박탈당했고 주사업자인 SK C&C가 제안하지도 않은 제

`송금도 결제도 쉬운 세상’인데 인터넷으로 하는 자동차보험 가입은 유독 복잡하다. 본인 확인이 끝나면 차량정보 입력부터 막힌다. 2011년식 YF소나타의 세부모델은 50여개가 넘는다. 디럭스, 프리미엄, 로얄 등 세부 등급에 옵션까지 골라야한다. 출고된 지 7년이 지난 차량의 상세정보를 정확히 기억해내기란 쉬운 일이 아니다.내 차량을 보험사가 알아서 찾아준다면 어떨까. 악사손해보험이 국내 보험사에서는 처음으로 온라인 자동차보험에 간편보험료확인 시스템을 도입했다. 차량번호만 입력하면 구입연도, 기본부속, 옵션까지 자동으로 선택된다.지

“기업 IPO를 인간의 삶에 비유하면 결혼 같은 대사입니다. 우리 IPO본부가 책임감을 가지고 최선을 다해야 하는 이유입니다.”미래에셋대우 IPO본부 기승준 상무의 말이다. 기승준 상무는 25년간 기업공개(IPO)를 전담해온 IPO 전문가로 통한다.미래에셋대우는 올해 총 12건의 IPO를 진행 중으로 현재까지 발행주관 실적은 3421억원 수준이다. 올해 말까지 뉴트리, 전진바이오팜, 머큐리, 에어부산건까지 성공적으로 마치면 공모가 하단 기준으로 4420억원의 실적이 예상된다. 이는 발행규모 기준 업계 1

카드모집인 의존 벗어나 다양한 판매방식 시도 카드업계에 ‘시리즈 카드’ 바람이 불면서 롯데카드도 출사표를 던졌다. 롯데카드는 지난 4월 새로운 BI(Brand Identity)로 ‘가장 당신답게(The most Your-ful)’를 선포하고 이를 적용한 첫 상품 포트폴리오인 ‘아임(I’m) 시리즈’를 출시했다.아임 시리즈는 카드가 중심이 아닌 카드를 쓰는 사람이 중심이 되는 가장 ‘나다운’ 카드를 만들겠다는 롯데카드의 의지를 담고 있다.롯데카드 카드상품개발팀 주성식 팀

우리은행, 고객 금융서비스 전반에 빅데이터 기술 적용지점 혼잡도 예보하고 고객패턴 분석해 투자 정보 제공 은행권의 디지털 전환 움직임이 가속화되고 있다. 디지털금융은 은행 간 경쟁의 주요 화두로 떠오르고 있으며 이중에서도 빅데이터는 최우선 실행 전략으로 손꼽히고 있다. 우리은행 빅데이터센터는 디지털금융 선도를 위해 빅데이터 기반 금융서비스 개발에 박차를 가고 있다. 우리은행 빅데이터센터 권동영 부장은 “최근 빅데이터·인공지능 기술 발전은 음성의 문자전환 기술과 문자를

생산성 향상을 위해 기업 내에서 업무처리의 효율성이 강조되고 있다. 기업 구성원들이 팀 단위로 업무를 빠르고 효율적으로 처리할 수 있도록 AI, 빅데이터 등 IT 기술을 결합한 협업도구가 등장하는 것도 이러한 이유다. 이러한 흐름을 가장 먼저 읽은 곳이 바로 LG CNS다.LG CNS가 ‘EAP(Enterprise Application Platform)’라는 브랜드로 4차 산업혁명 시대를 이끌 새로운 기업 핵심 시스템 혁신에 나선다. 올해 고객사에 신뢰를 주기 위해 자사 업무에 EAP를 전면 도입하고 업

미·중 무역 전쟁, 미국 금리 인상 등 대외적 악재들이 우리나라 증시를 위협하고 있다. 지난달에는 코스피 2000의 벽까지 무너지며, 국내 투자자의 불안이 커지고 있는 상황이다.이러한 국내 증시 불안에 대응하기 위해 삼성증권에선 해외주식 카드를 꺼내들었다. 투자리스크와 환리스크를 줄여 안정적인 자산관리를 할 수 있다는 판단에서다.삼성증권 해외주식팀 강현진 팀장은 “국내 주식시장은 글로벌 시가총액의 3%밖에 되지 않는 작은 시장이지만 대내외적 요건에 의해 크게 좌우되는 등 유동성이 크고 코리아 디스카운트

“반려견도 소중한 가족인데 아프면 치료비부터 걱정하는 것이 안타까웠습니다. 보험료 인상을 최소화하면서 실제 치료비가 필요한 고령까지 보장하는 애견보험을 만들자는 취지에서 개발한 상품이 펫퍼민트 Puppy&Dog보험입니다”메리츠화재 장기상품파트 서윤석 과장이 말한 애견보험 브랜드 ‘펫퍼민트’의 탄생 배경이다. 상품개발자인 서 과장은 펫퍼민트 브랜드의 프로젝트 매니저이기도 하다. 지난해 10월부터 기획을 시작해 올해 1월 정식 프로젝트팀이 꾸려졌다. 상품계리, 오퍼레이션, 마케팅, 수의사 등으로 구성된 펫퍼민트 프로젝트 조직은

내구재 상품으로 소상공인·청년창업 지원각종 산업박람회 참여해 신상품 발굴 주력 JT저축은행이 할부금융 시장에 성공적으로 안착했다. 저축은행 최초로 할부금융 시장에 진입한 JT저축은행은 자영업자들이 사업을 위해 필요로 하는 내구재 위주로 상품을 구성해 틈새시장을 공략했다.JT저축은행의 할부금융은 전자제품, 의료기기, 운동기기, 인테리어 등 120여개의 내구재 상품으로 구성됐다. 내구재 중에서도 소상공인 창업품목이 57%, 생활밀착형 상품이 43%를 차지한다.JT저축은행

각 채널별 고객 특성 분석해 선호도 높은 업종서 혜택 제공 카드업계에 ‘시리즈 카드’ 출시 열풍이 불고 있다. 그 중에서도 KB국민카드는 지난 6월 탄탄대로에 이은 두 번째 시리즈 상품인 에이(A)시리즈를 출시해 큰 호응을 얻고 있다.A시리즈는 카드설계사, 은행영업점, 비대면 등 카드 가입 채널별 고객 특성을 분석해 각각의 가입 채널에 최적화된 상품 서비스를 모두(All) 제공한다는 의미를 담고 있다.A시리즈는 카드설계사 채널 고객 분석을 기반으로 한 ‘ALL쇼핑카드’

참가비용‧불필요한 경쟁 없는 상생에 초점소상공인에 제품 판매 및 홍보의 장 제공 삼성카드 홀가분 마켓이 소상공인, 사회적 기업에게 희망을 주는 ‘상생 마켓’로 자리매김하고 있다.홀가분 마켓은 삼성카드를 대표하는 공유가지창출(CSV) 활동 중 하나로 누구나 볼거리와 먹거리를 즐길 수 있는 브랜드 체험의 장이다. 홀가분 마켓은 2014년 처음 시작돼 올해로 다섯 번째를 맞았다.삼성카드 브랜드팀 김미현 프로는 “홀가분 마켓은 집에서 안 쓰는 물건을 가져와 서로 교환하는 플리마켓 형태로 시작했다”며 “2015년부터

비대면 서비스 활성화를 위해 고객과의 대면에 열심인 곳이 있다. KB증권 ‘M-able Land Tribe(마블랜드 트라이브)’가 그곳이다.이곳의 본부장을 맡고 있는 김재봉 상무는 고객과의 끊임없는 소통을 통해 본부가 나아갈 방향을 고민하고 있다.김재봉 상무는 “현재 증권업계의 중요한 미션 중에 하나는 ‘디지털라이징’이고 이를 실현하는데 있어서 가장 중요한 것은 고객과의 소통이다”라며 “물리적으로 완벽하게 디지털화해도 그것을 수요하는 고객층의 니즈와 맞지 않는다면, 의미 없는 껍데기 플랫폼만 남게 될 것

AIG손해보험이 영업영토 확장에 적극적이다. 장기보험에서 새로운 성장 동력을 찾기 위해 2016년부터 독립보험대리점(GA)에 문을 두드린 결과, 지난해 장기보험에서 연환산초회보험료 기준 300% 성장을 이뤄냈다.지난해 말에는 유제민 GA사업부 본부장을 영입하며 힘을 실었다. 삼성생명에서 29년간 신채널 개발에 힘쓴 개척 전문가다. GA뿐만 아니라 방카슈랑스, 텔레마케팅, 다이렉트 채널까지 삼성생명의 채널 확장에 주도적인 역할을 해왔다.AIG손보는 작년 8월 기준 43개이던 제휴 GA를 지난달 말 95개로 늘렸다. 등록 설계사

기업은행이 ‘IBK창공’을 통해 중소·벤처 혁신기업의 비상을 지원하고 있다. 금융·비금융서비스를 제공하면서 중소기업 육성, 일자리 창출에 기여하는 모습이다. IBK창공은 중소기업 육성과 동반자금융 실천을 위해 기업은행이 선보인 창업육성플랫폼으로 경영컨설팅, 금융지원, 엑셀레이팅 프로그램 등 혁신기업을 위해 다양한 지원을 아끼지 않고 있다. 기업은행 창업벤처기업부 이승섭 팀장은 “IBK창공은 창공(創工)을 통해 창공(蒼空)으로 비상하라는 염원을 담은 ‘창업공장’의 줄임말”이라며 “창업벤처기업의 성장단계별

으레 보험하면 ‘실비보험’ ‘실손보험’을 떠올릴 만큼 실손의료보험은 보험사의 대표 상품이다. 지난해 말 기준 개인이 가입한 실손보험 계약은 3400만건에 이른다.다만 진료비 액수가 작거나 귀찮다는 이유로 보험금 청구를 포기하는 경우가 많다. 15만원 이하 소액 청구 포기율이 전체의 64.5%에 달한다는 조사결과도 있다. 금융당국이 4차 산업혁명의 핀테크 기술 중 하나로 실손보험 간편청구 서비스를 적극 지원하는 이유다.KB손해보험은 가장 앞서 실손보험 간편청구 서비스를 출시한 보험사다. 바로 ‘M-care 뚝딱청구(이하 뚝딱청구)’

“우리나라는 성장이 한계점에 도달해 더 이상 성장 모멘텀이나 동력이 없다. 북한과의 경제협력은 우리나라 경제에 큰 돌파구로 작용할 것이다. 국내 투자자들이 이 기회를 적시에 활용할 수 있도록 다양한 정보를 제공하려 한다.”하나금융투자 한반도 통일경제 TF팀을 진두지휘 중인 김상만 팀장의 말이다.하나금융투자는 최근 투자자들의 북한 투자 가이드를 자처하고 나섰다. 증권업계선 세 번째 북한관련 리서치TF팀이지만 선발주자들과는 차별성을 갖추고 있다. 하나금융투자 통일경제TF팀의 가장 큰 강점은 외부전문가다. 한

단순한 상품 구조·심플한 카드 디자인으로 친밀감 ↑ NH농협카드가 새로운 브랜드 슬로건으로 ‘올바른 생활카드’를 선정하고 야심차게 출시한 ‘올바른’ 카드 시리즈가 시장에서 큰 호응을 얻고 있다.지난 4월 출시한 올바른 포인트 카드는 출시 한 달 만에 10만좌, 세 달 만에 30만좌를 돌파했다. 이는 통상적인 범용카드 발급 대비 매우 빠른 속도의 발급 성과다.NH농협카드 이인기 사장은 “NH농협카드는 2017년 새로운 브랜드 슬로건으로 ‘올바른 생활카드’를 선정하고 올해

신한은행의 ‘쏠(SOL)’이 뱅킹 앱 전략의 성공 사례로 평가받고 있다. 쏠 앱은 기존 6개 앱의 금융서비스를 하나로 통합했으며 다양한 핀테크 신기술과 콘텐츠를 도입해 편의성을 끌어올렸다. 이 결과 쏠은 출시 5개월여 만에 가입자가 600만명이 이르고 있다. 신한은행 디지털채널본부 신한SOL팀 이성우 수석은 “쏠 앱은 고객의 마음을 읽고 알아서 챙겨주는 금융솔루션을 지향하고 있다”며 “기존 앱을 통합하는 원앱(One App) 전략으로 고객편의성을 극대화 한 것도 장점”이라고 말했다. 쏠 앱은 은행업무의

국내에 P2P금융산업이 본격적으로 등장한지 3년여의 시간이 흐르며 P2P대출시장은 어느새 2조원 규모의 시장으로 훌쩍 커버렸다. 하지만 급격한 성장에 따른 성장통일까, 최근 P2P금융사기와 횡령사건이 연이어 터지며 투자자들의 신뢰도가 크게 하락하고 있다.P2P금융협회도 둘로 갈라졌다. 렌딧, 8퍼센트, 팝펀딩은 협회장의 학력위조 사건으로 물의를 빚은 한국P2P금융협회에서 탈퇴 후 자율규제가 강화된 새로운 협회를 발족했다. 기존 P2P금융협회는 핀테크산업협회와 함께 서둘러 TF를 구성해 P2P대출시장의 신뢰회복에 나서고 있다.본지는

당뇨병은 완치가 없는 질병이다. 규칙적인 운동과 식습관 개선, 혈당 측정 등 지속적인 관리가 요구되지만 실천하기란 쉬운 일이 아니다.전문 상담사가 1:1 코칭으로 꾸준히 생활습관을 관리해준다면 평균 혈당을 낮출 수 있을까. 삼성화재가 당뇨병 고객에게 제공하는 ‘마이헬스노트’의 개발 배경이다.마이헬스노트는 모바일 애플리케이션이다. 사용자는 혈당, 식사, 운동 등 생활습관을 기록한다. 간호사나 영양사 등은 이를 토대로 맞춤형 메시지를 보낸다.삼성화재 신사업추진파트 신희경 수석은 “마이헬스노트를 출시하기 전 강북삼성병원과 당뇨로

대표 중기특화증권사인 키움증권이 IB(투자은행)부문에서도 중소·벤처기업을 대상으로 한 독자노선을 구축한다.키움증권 IB본부의 최창민 전무는 “최근 증권사 간 IB경쟁이 치열해 지면서 차별화된 전략이 필요해졌다”라며 “키움증권이 가지고 있는 DNA는 뭘까라는 고민을 해봤더니 중소·벤처 쪽이 핵심이었다. 중소·벤처 기업들에 있어서는 우리 IB본부를 최고의 명가로 만들겠다”고 말했다.실제 키움증권 IB본부는 중소·벤처기업에 필요한 자금을 공급 하는가 하면 기업공개(IPO)도 바이오·벤처기업을 중심으로 진행 중

3600여종 카드 혜택 분석해 1원 단위로 계량화카드 혜택 시뮬레이션 엔진 적용해 정확도 높여 신용카드 혜택을 분석해 자신의 소비 패턴에 맞는 카드를 발급받는 소비자가 증가하면서 카드 혜택을 비교해주는 사이트도 늘어나고 있다. 그 중에서도 뱅크샐러드는 소비자의 소비 패턴을 분석하고 최적화된 카드를 추천해줘 주목받고 있다.뱅크샐러드는 레이니스트가 운영하고 있는 개인 금융관리 서비스 플랫폼으로 데이터를 기반으로 한 카드 추천, 혜택 분석 서비스를 제공한다. 레이니스트는 카