외환은행이 국내은행 처음으로 구축하는 AML(자금세탁방지) 솔루션 도입 사업이 4파전으로 압축됐다.

AML 모니터링 시스템 구축 사업은 그동안 평면적인 모니터링 시스템을 개선, 위험접근 방식의 효과적인 AML 위험관리 체계를 만드는 사업이다.

외환은행은 지난 5~6일 양일간 아이플렉스코리아, SAS코리아, 한국IBM, ACI 등 사업자를 중심으로 제안설명회를 마치고 본 사업자 선정에 나설 예정이라고 밝혔다.

아이플렉스코리아는 멘타스 솔루션을, SAS코리아는 자사 AML 솔루션을, 한국IBM은 서치스페이스 솔루션 등을 각각 제안했다.

구체적인 사업자 선정 시기를 공개하지 않은 은행측은 이번 사업에 약 20여억원을 투자한다.

은행측이 AML 솔루션을 통해 구축하는 주요 기능은 은행 고객, 금융거래, 거래채널 등 특성을 반영, 리스크 모델을 통한 리스크 스코어링 시스템, 관리시스템, 고객 프로파일 작성 및 관리시스템, 고위험 고객에 대한 필터링 시스템 등이다.

아울러 외환은행은 거래패턴 인식을 통한 비정상거래 모니터링 시스템, 상시적인 거래 모니터링 시스템 등도 이번 AML 시스템에 구현할 예정이다.