삼성생명 FP센터 리서치 결과

보험 등 안정적 자산 집중 경향

 

부자들의 자산증식을 위한 관심이 부동산에서 금융투자 쪽으로 급격히 이동하고 있다.

삼성생명이 최근 자사 FP센터를 방문한 317명의 자산가를 대상으로 조사한 개인 자산 운용 니즈 분석 자료에 따르면 최우선 재무컨설팅 관심분야로 전체의 29.8%가 금융투자를 지목했다. 이어 상속 및 증여가 24.1%, 부동산투자 18.9% 등의 순으로 나타났다.

또 소유자산에 따라 관심분야가 각각 다르게 나타났는데 30억원 미만 자산가는 금융투자에, 30억 이상 자산가는 ??상속?증여??에 보다 많은 관심을 갖고 있었다.

10억원 미만 자산가(166명)의 관심도는 금융투자(41.6%), 부동산투자(23.5%), 상속·증여(10.2%) 순으로 투자에 높은 관심을 보인반면 100억원 이상 고액 자산가(33명)들은 상속?증여(35.3%), 금융투자(23.5%), 부동산 투자(20.6%) 등으로 나타나 상속?증여에 관심을 갖고 있는 것으로 조사됐다.

이같은 현상은 정부의 강력한 부동산 규제정책을 반영한 것으로 풀이된다.

지역별로는 서울과 경기 등 수도권에서 상속, 증여에 대한 관심이 높은 반면 충청지역에서는 부동산 투자에 대한 관심도가 상대적으로 높았다.

서울(154명)지역 자산가들은 상속·증여(30.5%), 금융투자(27.3%), 부동산투자(16.9%)등의 순으로 관심도가 차별화됐고 충청(64명) 지역은 금융투자(28.1%)와 부동산 투자(26.6%), 상속·증여(17.2%) 등으로 다른 지역과 차별화됐다.

이는 고액 자산가들이 수도권에 집중돼있다는 점과 행정수도 이전 등으로 충청지역의 부동산 가격이 폭등했다는 점에서 통계상의 유의성이 있다는 분석이다.

금융상품에 대한 투자 선호도 면에서는 국내외 펀드(37.7%)가 압도적인 1위를 기록한데 이어 예·적금과 주식이 각각 15.5%, 14.8%로 비슷한 비중을 차지했다.

보험상품(10.3%), 부동산 펀드 (6.9%), ELS 등 파생상품(5.4%)은 그 뒤를 이었다.

특히 보험상품에 대한 선호도는 30~50억원대 12.7%, 100억 이상 17.6% 등 거액 자산가일수록 높았으며 10억 미만 자산가들은 6.6%로 다소 떨어졌다.

이들 자산가들은 금융기관 선택할 때 재무 안정성(26.4%), 상담직원 신뢰성(21.1%), 자산관리에 대한 다양한 정보 제공(10.4%), 브랜드 인지도(9%) 등을 우선 고려했다.

 <張勝鎬 기자>jsh@kbanker.co.kr

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