교보생명, 재무설계센터 5곳 추가
교보생명 재무설계센터를 통한 부자고객들의 자산관리상담 건수가 지난 2004년 659건에서 2005년 1537건, 2006년 2266건, 2007년 4541건으로 매년 2배씩 증가했다.
특히 2006년에 60%를 차지하던 서울거주 고객의 비율이 2007년에는 50%로 줄어 상대적으로 지방거주 부자고객의 자산관리상담 수요가 증가한 것으로 나타났다.
이같은 수요 변화에 맞춰 교보생명은 종전에 운영하던 서울 2곳에 더해 부산, 광주, 대전, 대구, 인천 등 지방 주요도시 5곳에 종합재무설계서비스를 제공하는 재무설계센터를 추가 설치키로 했다.
각 재무설계센터에는 CFP(국제공인재무설계사), CFA(공인재무분석사), 증권투자상담사 등 재무관련 전문자격을 갖고 있는 웰스매니저 4~5명과 변호사, 회계사, 세무사, 부동산전문가 등으로 구성된 자문단이 함께 배치된다. 이들 전문가는 은퇴, 투자, 위험, 부동산, 세무, 증여, 상속 등 다양한 컨설팅을 제공한다.
교보생명 관계자는 “재무설계센터를 이용하는 고객의 평균 자산보유액은 45억원으로 나타났다”며 “이들 고객의 48%가 자녀에게 자산을 안정적으로 물려주기 위한 증여나 상속에 관심을 갖고 있다”라고 말했다.
한편 삼성생명은 현재 서울 강남·북 각 1곳과 수원·대전·광주·대구·부산 등 총 7곳의 FP센터를 운영하고 있으며 대한생명은 서울 여의도와 강남, 부산, 대구, 광주, 대전, 인천 등 7곳에 FA센터를 운영하고 있다.
<張勝鎬 기자>jsh@kbanker.co.kr