교보생명, 재무설계센터 5곳 추가

수요에 대응하기 힘들 정도로 보험사로부터 전문적인 자산관리 상담을 받고자하는 부자(富者)고객들이 급증하고 있다.

교보생명 재무설계센터를 통한 부자고객들의 자산관리상담 건수가 지난 2004년 659건에서 2005년 1537건, 2006년 2266건, 2007년 4541건으로 매년 2배씩 증가했다.

특히 2006년에 60%를 차지하던 서울거주 고객의 비율이 2007년에는 50%로 줄어 상대적으로 지방거주 부자고객의 자산관리상담 수요가 증가한 것으로 나타났다.

이같은 수요 변화에 맞춰 교보생명은 종전에 운영하던 서울 2곳에 더해 부산, 광주, 대전, 대구, 인천 등 지방 주요도시 5곳에 종합재무설계서비스를 제공하는 재무설계센터를 추가 설치키로 했다.

각 재무설계센터에는 CFP(국제공인재무설계사), CFA(공인재무분석사), 증권투자상담사 등 재무관련 전문자격을 갖고 있는 웰스매니저 4~5명과 변호사, 회계사, 세무사, 부동산전문가 등으로 구성된 자문단이 함께 배치된다. 이들 전문가는 은퇴, 투자, 위험, 부동산, 세무, 증여, 상속 등 다양한 컨설팅을 제공한다.

교보생명 관계자는 “재무설계센터를 이용하는 고객의 평균 자산보유액은 45억원으로 나타났다”며 “이들 고객의 48%가 자녀에게 자산을 안정적으로 물려주기 위한 증여나 상속에 관심을 갖고 있다”라고 말했다.

한편 삼성생명은 현재 서울 강남·북 각 1곳과 수원·대전·광주·대구·부산 등 총 7곳의 FP센터를 운영하고 있으며 대한생명은 서울 여의도와 강남, 부산, 대구, 광주, 대전, 인천 등 7곳에 FA센터를 운영하고 있다.
<張勝鎬 기자>jsh@kbanker.co.kr
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