신한투자 VIP 연금보고서…‘맞춤 컨설팅’ 각광

거액 연금 고객들을 위한 1:1 맞춤 연금 컨설팅인 ‘신한투자증권 VIP 연금보고서’가 대표 서비스로 각광받고 있다.

19일 신한투자증권에 따르면 지난 2020년 시행된 ‘VIP 연금보고서’ 서비스는 코로나 팬데믹 당시 대면 상담의 한계를 극복하고자 회계사와 고객의 1:1 맞춤형 비대면 연금 컨설팅으로 시작했다.

현재는 연금 전문가와의 대면 상담을 제공하는 종합 연금 컨설팅 서비스로 진화했다.

VIP연금보고서는 고객의 상황·세제·금융시장 환경 등을 종합적으로 고려해 세금을 줄이고 연금을 잘 받는 방법을 안내하는 개인 맞춤형 자료다. 아울러 고객 퇴직금에 대한 예상 세금 정보, 연금을 통한 소득세 절세 노하우 등도 제공한다.

또한 종합소득이나 분리과세 신고를 선택할 시점을 안내하는 등 구체적인 연금 수령 시뮬레이션 자료를 제시한다.

신한투자증권 연금사업부의 김미경 회계사는 “VIP 연금보고서는 주로 기업의 임원이나 희망퇴직을 앞둔 근로자들이 신청한다”고 밝혔다.

대한금융신문 박이삭 기자 gija824@kbanker.co.kr