<대한금융신문=하영인 기자> 하나은행은 국제적 자금세탁방지업무 규제 강화에 선제적으로 대비하기 위해 차세대 ‘국외점포 자금세탁방지 거래 모니터링 시스템(Anti Money Laundering)’(이하 국외 AML 시스템)을 고도화한다고 5일 밝혔다.

국내은행 중 가장 많은 24개국에 진출한 하나은행은 국외 점포의 자금세탁방지 및 컴플라이언스 업무에 지속적으로 투자해왔다.

하나은행 관계자는 “지난 2008년 은행권 최초로 글로벌 은행 수준의 국외 AML 시스템을 도입했다”며 “2012년과 2017년 두 차례 시스템 고도화 사업을 통해 은행권 최고 수준의 모니터링 체제를 구축해 운용 중”이라고 말했다.

이번 차세대 국외 AML 시스템 고도화 사업 프로젝트에서는 △차세대 사례 분석 도입 △자금세탁 유형론을 활용한 시나리오 확장 △고도화된 자동 보고서 작성 지원 등 레그테크(Reg-tech: 규제와 기술의 합성어) 기반 모니터링 기능을 강화할 계획이다.

이를 위해 하나은행은 이달부터 본격 개발에 착수해 연내 구축을 목표로 하고 있다.

하나은행 자금세탁방지부 관계자는 “이번 차세대 국외 AML 시스템 고도화 사업으로 현지 금융당국 기준에 부합하는 글로벌 수준의 자금세탁방지 시스템을 지속적으로 유지할 것으로 전망된다”며 “고도의 내부통제 체계를 바탕으로 자금세탁방지 분야에서 대한민국 금융산업의 새로운 롤모델이 될 수 있도록 최선을 다하겠다”고 강조했다.

한편 하나은행 뉴욕지점은 2017년 현지 자금세탁방지 평가에서 미국 진출 국내 시중은행 중 가장 높은 수준의 등급을 획득한 바 있다.